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2018年度广州市内融资担保公司现场检查

  • 采购项目名称:
    2018年度广州市内融资担保公司现场检查
  • 采购项目编码:
    4401047837600481810300005
  • 项目业主:
    广州市金融工作局
  • 服务机构:
    广州中信诚会计师事务所有限公司
  • 合同名称:
    2018年度广州市内融资担保公司现场检查
  • 合同编号:
    4401047837600481810300005
  • 合同总金额:
    ¥300,000.00元
  • 合同签订时间:
    2019年01月10日
  • 合同服务期限:
    2019年01月10日至2020年01月10日
  • 服务内容:
    根据《融资担保公司监督管理条例》,开展现场检查工作,出具融资担保公司现场检查审计报告。 对我市融资担保公司2017年7月1日至2018年6月30日的担保业务开展情况,内部管理情况,财务状况,特别是自有资金(包括净资产、未到期责任准备金、担保赔偿准备金等)运用情况等进行检查。重点包括: 1、是否存在非法吸存、骗贷行为的可能; 2、理清股权结构、实际控制人、关联关系、第三方代持等情况,检查是否存在抽逃资本金或资本金不实的情况;重点关注资本金投资比例、投资方向和资本金真实流向; 3、对关联交易及异常交易作详细披露,同时列出有关联可能的企业清单,并关注是否有疑似贷款资金流入关联企业; 4、是否存在非法集资、违规放贷的可能; 5、是否存在账内外委托理财的可能; 6、是否存在挪用或占用借款客户保证金的行为。在《广东省<融资性担保公司管理办法>实施细则》(下称《实施细则》)施行后,新的担保业务所收取的保证金是否签订托管协议,实行专户管理; 7、担保费收取是否符合规定,是否存在其他变相收费行为并关注变相收费行为是否与非正常业务关联; 8、是否存在高风险投资业务以及炒卖股权的行为; 9、是否存在以委托贷款等方式掩盖代偿的行为; 10、是否以融资担保为核心主业,按《实施细则》规定的业务范围经营业务; 11、内部控制和风险管理制度是否建立健全; 12、是否按规定建立健全行业数据报送制度,并按要求报送非现场监管数据; 13、是否按规定建立健全财务会计制度,并按要求编制财务会计报表; 14、融资性担保业务审慎性指标达标情况; 15、风险拨备情况; 16、是否与非融资性担保公司合作违规开展融资担保业务; 17、是否因重大违法违规行为受到政府相关管理部门惩处; 18、是否存在无正当理由,拒绝或阻碍监管部门现场检查; 19、是否存在其他违法违规行为。
  • 合同附件

广州市金融工作局
2019年01月11日